Las compañías bancarias toman decisiones a diario que influyen directamente en los objetivos de negocio. Decisiones que tal y como veíamos en el artículo “Automatización del proceso de toma de decisiones”, pueden automatizarse para aportar una mayor eficiencia y rentabilidad a las empresas del sector financiero. Se pueden automatizar las decisiones de negocio para mejorar diferentes áreas y departamentos de las compañías del sector bancario, como ‘suscripción y tarificación’, ‘gestión de riesgo’, ‘fidelización y fuga de clientes’, o ‘gestión comercial’, entre otros. Pero también se puede implementar un centro de decisiones único para todas las áreas de la compañía, que centralice y homogenice la información y las reglas de negocio, y automatice y agilice los procesos de toma de decisiones. Esto es posible gracias a la implementación e integración de diferentes tecnologías y técnicas analíticas, como BRMS, Optimización Matemática y Machine Learning.
Veamos cuáles son las áreas que se pueden automatizar en el sector bancario:
Agiliza el proceso de suscripción y tarificación de productos
Valora el riesgo de cada uno de los posibles clientes y anticipa la aceptación o rechazo en fases tempranas del proceso. Homogeneiza los criterios de evaluación para que se apliquen los mismos en cada nueva contratación.
Encuentra en tiempo real el mejor precio para cada usuario, evitando la fuga de clientes por ofertas más competitivas de acuerdo a su riesgo.
Aplica Machine Learning para gestionar el riesgo de manera óptima
Los modelos de Machine Learning pueden ayudar enormemente a mejorar la toma de decisiones en riesgo crediticio, creando un credit scoring para cada uno de los clientes de la cartera.
El uso de Machine Learning aumenta el poder de predicción de un 50%-60% a más de un 90% de acierto. Lo que reduce el riesgo notablemente para las entidades financieras.
Evita la fuga de clientes y personaliza ofertas y comunicaciones
Consigue tener un conocimiento 360 de cada cliente y anticípate a sus necesidades. Ofréceles de forma automática, contenido y ofertas personalizadas. Gestiona las peticiones de baja de productos de manera eficiente, tratando de retener a cada cliente.
Optimiza las agendas comerciales y las campañas comerciales y de marketing
Conoce la propensión a la compra y el rendimiento esperado de cada cliente para aprovechar al máximo las oportunidades de ventas y colaboraciones (Cross-selling).
Prioriza las acciones más rentables en cada momento para maximizar la efectividad de las campañas de marketing y la rentabilidad de la red comercial. Calcula de manera óptima comisiones e incentivos.
Implanta un sistema de predicción y detección de fraude en todo momento
Implanta medidas de detección de fraude y modelos predictivos para su prevención en fases tempranas de contratación de productos.
Reduce los riesgos y las pérdidas derivadas de las malas prácticas.
Asegura el cumplimiento normativo en todo momento
Asegura cumplir con todas las normativas vigentes y las directivas propias de la compañía.
Evita la complejidad y multitud de sistemas internos que dificultan la aplicación de reglas de negocio y procesos de decisión eficientes.
Cada día las compañías líderes de banca utilizan servicios implementados por decide4AI para gestionar de forma óptima las agendas de los equipos comerciales, o predecir la posible futura fuga de clientes. En decide4AI implementamos y mantenemos soluciones de decisión y flujo de trabajo en las principales compañías del sector bancario. Apoyando a estas empresas en su transformación hacia organizaciones ágiles y centradas en el cliente.
Durante más de 12 años, una de las principales capacidades de decide4AI ha sido la implementación de sistemas de decisión basados en reglas. La separación de la lógica de decisión del código de la aplicación hace que las compañías de seguros sean ágiles y eficientes, disminuyendo el time-to-market. Los usuarios de negocio pueden cambiar las reglas de negocio sin necesidad de tener conocimientos de informática o de programación.
En decide4AI te ofrecemos tener una plataforma de gestión de reglas de negocio (BRMS) en un entorno ágil y flexible, de fácil integración. También aplicamos Machine Learning y Optimización Matemática para automatizar los procesos de toma de decisiones y maximizar el valor de negocio en todo momento.
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